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Finanzas · Nº 08

Manual de flujo de caja y ganancias

Por qué la empresa vende bien y no le queda dinero, y el flujo de caja que lo resuelve

Tu empresa vende bien. Entonces, ¿por qué no queda dinero en la cuenta?

24 herramientas, una hoja de cálculo lista y el caso de una empresa resuelto mes a mes para ver adónde va tu dinero y cuánta caja tendrás en las próximas 13 semanas.

24 herramientas para montar el flujo de caja desde cero, separar la caja de la ganancia y prever los próximos 90 días semana a semana. Con una hoja de cálculo de 10 pestañas ya completada con el ejemplo y un Kit de plantillas con 9 textos listos.

1hoja de cálculo lista
9plantillas para adaptar
24herramientas

Un libro explica el método. Este manual lo aplica: la herramienta, un ejemplo resuelto y una hoja de cálculo con tus números.

Pago seguro con Digistore24Garantía de reembolsoAcceso de por vida

Pago único de 29,00 US$. Antes de pagar, el formulario de pedido te muestra el importe final, con los impuestos de tu país.

Entrega digital: manual en PDF, hoja de cálculo y acceso en la plataforma Consylion.

Garantía de 14 días: si no es lo que esperabas, pide el reembolso total dentro de los 14 días posteriores a la compra.

Tu pedido lo procesa Digistore24, nuestro revendedor autorizado. Al comprar, aceptas los términos de uso y compra · política de reembolso.

Es día 3 y la nómina se paga el 5. Abres la cuenta y el saldo no alcanza, aunque el mes pasado vendiste como pocas veces y el contador te mostró ganancia. Repasas el extracto buscando el dinero: el inventario que pagaste al contado, el cliente grande que paga a 60 días, el retiro que hiciste porque el informe decía que había ganancia. Nada de eso fue un error. El problema es que te enteras cuando la cuenta ya está en rojo.

LA HOJA DE CÁLCULO

Hoja de cálculo de flujo de caja y ganancias

Usa el ejemplo completado como referencia e introduce los datos de tu negocio en los campos indicados. Revisa las instrucciones y los cálculos antes de tomar una decisión.

Manual de flujo de caja y ganancias · La hoja de cálculo en pantalla
La hoja de cálculo en pantalla
Manual de flujo de caja y ganancias · Simulación con los datos del ejemplo
Simulación con los datos del ejemplo

¿TE RECONOCES AQUÍ?

Tres situaciones que este manual resuelve

Lunes por la mañana

Abres el Panel de la semana y miras cinco números: el saldo conciliado, lo que entra y lo que sale en 30 días, el menor saldo de las 13 semanas y lo que lleva más de 15 días atrasado. Para cada alerta encendida, defines una acción con responsable y fecha.

Un cliente grande se atrasa

No improvisas ni esperas. Sigues la secuencia de cobro: recordatorio 3 días antes, aviso al día siguiente, llamada a los 7 días y propuesta de acuerdo a los 15. Los mensajes ya están escritos en el Kit de plantillas.

El último día del mes

Una hora con la hoja de cálculo abierta y siempre el mismo orden: conciliar, cerrar el resultado, montar el puente de la ganancia a la caja, actualizar la proyección, apartar las provisiones y decidir tres acciones.

POR DENTRO

Lo que encuentras en cada herramienta

Cinco partes, en el orden en que se pone en orden una caja: montar el flujo desde cero, entender el resultado, prever y planificar, sacar la caja del apuro y decidir con números. Cada herramienta trae qué es, cuándo usarla, un paso a paso, el ejemplo con los números de la misma empresa y un Manos a la obra para hacerlo con los tuyos. Al final: plan de 30 días, lista de verificación, 2 fichas para completar y el Kit de plantillas.

Manual de flujo de caja y ganancias · La herramienta: tesis, origen y diagrama
La herramienta: tesis, origen y diagrama
Manual de flujo de caja y ganancias · El paso a paso y el ejercicio Manos a la obra
El paso a paso y el ejercicio Manos a la obra
Manual de flujo de caja y ganancias · Ejemplo ilustrativo con números
Ejemplo ilustrativo con números: Maré Uniformes, una confección de uniformes con tienda propia y contratos con empresas y escuelas. Sus socios, Carla y Jorge, ganan dinero en el año y, en plena temporada alta, se quedan con el saldo en negativo. El manual sigue sus números de principio a fin.
Manual de flujo de caja y ganancias · El diagrama en detalle
El diagrama en detalle

LO QUE TE LLEVAS

Todo lo que incluye la compra

  • El manual en PDF, con las 24 herramientas, el plan de 30 días y la lista de verificación final
  • La Hoja de cálculo de flujo de caja y ganancias, en Excel y Google Sheets, con 10 pestañas de trabajo y el ejemplo ya completado
  • El Kit de plantillas: 9 textos listos, del plan de cuentas a los mensajes de cobro y la agenda de la reunión del lunes
  • 2 fichas para completar: la proyección de 13 semanas y el cierre del mes
  • Acceso al manual y a la hoja de cálculo en la plataforma Consylion
Manual de flujo de caja y ganancias · Lo que llega a tu colección
Lo que llega a tu colección
Manual de flujo de caja y ganancias · La lista de verificación final
La lista de verificación final

Índice completo

Las 24 herramientas, en el orden en que las usarás

Parte 1 · Montar el flujo de caja desde cero

  1. 01
    Caja no es gananciaEntiende por qué puedes tener ganancia y quedarte sin dinero, y deja de decidir con el número equivocado
  2. 02
    Plan de cuentas simple24 categorías bastan para ordenar cada entrada y cada salida sin volverte contador
  3. 03
    Registro diario de 5 minutosEl hábito corto que mantiene el flujo de caja al día
  4. 04
    Cuentas por pagar y por cobrarUn calendario de 30 días que te muestra el día de menor saldo antes de que llegue
  5. 05
    Conciliación con el bancoCada semana, la hoja de cálculo y el extracto dicen lo mismo

Parte 2 · Entender el resultado

  1. 06
    Estado de resultados en una páginaIngresos, costos, gastos y ganancia del mes, ordenados para tomar decisiones
  2. 07
    Margen de contribuciónCuánto deja cada venta para pagar la estructura, por canal o por cliente
  3. 08
    Facturación mínimaCuánto tienes que vender cada mes para no perder dinero, y cuánta holgura te queda
  4. 09
    Ganancia realLo que de verdad queda después de todo, incluido tu retiro
  5. 10
    Adónde se fue el dineroEl puente entre la ganancia del informe y el saldo del banco, hecho en 30 minutos

Parte 3 · Prever y planificar

  1. 11
    Proyección de 13 semanasLos próximos 90 días de caja, semana a semana, para actuar antes del apuro
  2. 12
    Ciclo de cajaCuántos días queda atrapado tu dinero entre inventario, cobro y pago
  3. 13
    Capital de trabajoCuánto dinero necesita la operación para funcionar y de dónde debe salir
  4. 14
    Crecer sin quedarse sin cajaHasta dónde puedes crecer con tu propia caja antes de necesitar dinero de fuera
  5. 15
    Provisiones del añoEl bono de fin de año y las vacaciones del equipo apartados cada mes, para que no lleguen de golpe
  6. 16
    Meses flojosUn índice por mes que te avisa de la temporada baja antes de que llegue
  7. 17
    Reserva de la empresaCuántos días de gastos guardar, dónde y en qué orden formar la reserva

Parte 4 · Sacar la caja del apuro

  1. 18
    Recorte de gastosQué recortar primero y qué no recortar nunca
  2. 19
    Anticipo de cobrosCuándo conviene adelantar cobros con tarjeta o facturas a plazo, y cuánto cuesta de verdad
  3. 20
    Plazo con el proveedorGana días de caja sin pagar intereses y descubre cuándo compensa el descuento por pagar al contado
  4. 21
    Secuencia de cobroCobra lo atrasado sin perder al cliente, del recordatorio al último aviso

Parte 5 · Decidir con números

  1. 22
    Números de caja de la semanaLos cinco números que miras cada lunes para saber si la semana pide acción
  2. 23
    Cuánto puedo invertirUna regla para invertir sin quebrar la caja, con el plazo de retorno en la cuenta
  3. 24
    Cierre del mesUna hora al mes, con la hoja de cálculo abierta, siempre en el mismo orden

Para quién es

Es para ti si

  • Tu empresa factura, el contador muestra ganancia y aun así el dinero no aparece en la cuenta
  • Decides mirando el saldo del banco y quieres ver la caja de las próximas 13 semanas antes de comprometerte
  • Vendes a plazo, tienes inventario o meses flojos y necesitas planificar el año entero sin sorpresas
  • Diriges una empresa de servicios, comercio o industria, o un despacho profesional, y quieres una rutina de números que quepa en tu semana

No es para ti si

  • Quieres separar el dinero de la casa del de la empresa y definir tu sueldo: para eso está el Manual de finanzas para dueños de negocio
  • Necesitas fijar el precio de tus servicios: empieza por el Manual de fijación de precios de servicios
  • Buscas renegociar deudas o analizar a fondo un préstamo: este manual se ocupa de la caja del día a día
  • Quieres que alguien lleve la contabilidad formal de la empresa: eso sigue siendo trabajo de tu contador

Preguntas frecuentes

¿Sirve para mi tipo de negocio?

Sirve para servicios, comercio, industria y profesionales independientes. Cada herramienta trae una caja En tu sector que explica cómo aplicarla en cada caso. El ejemplo es una confección con tienda y contratos, pero cambias sus números por los tuyos.

¿Necesito saber contabilidad?

No. El nivel va de principiante a intermedio. El manual explica la diferencia entre caja y ganancia en lenguaje de dueño, y la hoja de cálculo hace las cuentas: tú escribes tus números en las celdas de entrada. Lo que depende de las reglas de tu país lo revisas con tu contador, y el Kit trae las preguntas para hacerle.

Ya uso una hoja de cálculo o un sistema. ¿Me sirve igual?

Sí. El método es el mismo con hoja de cálculo o con sistema. Hasta unos 50 registros por día, la hoja de cálculo del manual basta. Por encima de eso, conviene un sistema conectado al banco, y el manual te dice qué mirar en él y en qué orden.

Vendo casi todo al contado. ¿Lo necesito?

Sí. Sin plazo de clientes el ciclo de caja es más corto, pero el inventario, las provisiones del año y los meses flojos siguen ahí. Las herramientas 12 a 17 se ocupan justo de eso.

¿Cuánto tiempo necesito?

Unos 6 minutos de lectura por herramienta, más cada Manos a la obra. El plan de 30 días reparte el trabajo en cuatro semanas. Después, la rutina pide 5 minutos de registro al día, los cinco números del lunes y una hora de cierre al mes.

¿Qué recibo y en qué formatos?

Cada manual viene en PDF, con unas 100 páginas y de 24 a 27 herramientas, cada una con su paso a paso y un ejemplo resuelto. Con el manual viene su hoja de cálculo en Excel (.xlsx), que también se abre en Google Sheets, con el ejemplo ya cargado. Las plantillas de mensajes, políticas y cláusulas están en el Kit de plantillas, dentro del PDF, para copiar y adaptar. Lees en el área de miembros y descargas los archivos.

¿Cómo sé si el material sirve para mi negocio?

La página de cada manual muestra el problema que resuelve, para quién es y para quién no, el índice completo, páginas de muestra y la empresa usada en los ejemplos. Los ejemplos vienen de pequeños negocios de varios sectores, con números ilustrativos. Si no te sirve, puedes pedir el reembolso total dentro de los 14 días siguientes a tu compra, como explica la Política de Reembolso.

¿Qué diferencia hay entre manual, área y colección?

El manual resuelve un problema. El área reúne todos los manuales y hojas de cálculo de una de las 6 áreas, por menos de lo que cuestan 5 manuales sueltos. La Colección Manuales Consylion reúne los 100 manuales y las 100 hojas de cálculo, por menos de lo que cuestan 8 sueltos, e incluye los próximos manuales de la Colección. Los productos fuera de la Colección, de Consylion Life o de Consylion Business, tienen precio propio, se venden aparte y no entran en el área ni en la colección.

¿Tengo que leerlo todo antes de empezar?

No. Cada herramienta funciona sola. Abre el índice, elige la herramienta del problema de hoy y empieza por ella. Si lo prefieres, léelo de principio a fin.

¿Necesito saber Excel?

Basta con lo básico: abrir el archivo y completar los campos indicados. La hoja viene con las fórmulas listas y con el ejemplo del manual cargado como referencia.

¿Cómo pago y cuándo recibo el acceso?

Con tarjeta o transferencia, en un pago único y sin mensualidad. Cuando se confirma el pago, recibes por correo el acceso al área de miembros. Con tarjeta aprobada, la confirmación es inmediata. Con transferencia, llega cuando el banco acredita el pago. Si el acceso no llega en 24 horas desde la confirmación, revisa la carpeta de spam y escribe a team@consylion.org.

¿Por cuánto tiempo tengo acceso y cómo puedo usar los archivos?

El acceso no vence y puedes descargar los archivos para usarlos sin conexión. La licencia es individual. Puedes leer, imprimir para uso propio y completar y adaptar la hoja y las plantillas con los datos de tu empresa. Si trabajas en consultoría, contabilidad o gestión, puedes aplicar las herramientas con tus clientes y entregarles el resultado de tu trabajo, no los archivos. No está permitido compartir, revender ni distribuir los archivos ni el acceso.

¿Cómo funcionan el soporte y el reembolso?

El soporte es por correo, en team@consylion.org, en días hábiles, con respuesta en un plazo máximo de 5 días hábiles, para dudas de acceso, archivos y pago. No incluye consultoría ni orientación sobre cómo aplicarlo en tu caso. Puedes desistir de la compra dentro de los 14 días siguientes a tu compra, sin dar explicaciones, y te devolvemos todo lo que pagaste por el mismo medio de pago. La solicitud se hace por ese mismo correo, y los detalles están en la Política de Reembolso.

Todos los 100 manuales

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Los 6 departamentos de tu empresa, por menos de lo que cuestan 8 manuales sueltos.

Este manual resuelve el problema de hoy. La colección resuelve el siguiente, y el que venga después, sin pagar de nuevo.

  • 100 manuales con 2403 herramientas listas, para leer en pantalla y descargar en PDF
  • 100 hojas de cálculo para Excel y Google Sheets
  • 6 áreas de gestión
  • Acceso de por vida, liberado tras la confirmación del pago
2900,00 US$ si se compran por separado
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Pago único de 197,00 US$. Antes de pagar, el formulario de pedido te muestra el importe final, con los impuestos de tu país.

Entrega digital: manual en PDF, hoja de cálculo y acceso en la plataforma Consylion.

Garantía de 14 días: si no es lo que esperabas, pide el reembolso total dentro de los 14 días posteriores a la compra.

Tu pedido lo procesa Digistore24, nuestro revendedor autorizado. Al comprar, aceptas los términos de uso y compra · política de reembolso.

Finanzas · Nº 08

Ve el apuro de caja antes de que llegue

La caja no avisa: un día simplemente no alcanza. Con el flujo de caja montado y la proyección de 13 semanas al día, ves ese día en la hoja de cálculo y todavía tienes margen para cobrar, negociar plazos o frenar una compra. Empieza por el extracto de tu cuenta y la Parte 1.

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